Erkennung verbundener Konten über Verhaltens-Embeddings — eine kompakte Repräsentation des Spielmusters pro Konto, die ähnliche Konten in Cluster gruppiert. Ergänzt durch klassische Signale (Gerät, IP-Range, Zahlungsmittel), aber nicht ausschliesslich daran gekoppelt.
Modul Fraud
Fraud-Copilot
Investigations-Werkzeug für Risk- und Fraud-Analystinnen in regulierten iGaming-Operatoren.
Der Fraud-Copilot ist explizit als Investigations-Copilot konzipiert — ein Werkzeug für Mitarbeitende, nicht als autonomes Entscheidungssystem. Sperrungen, Auszahlungs-Holds oder die Eskalation eines Falls bleiben in der Verantwortung Ihres Risk-Teams. Das Modul reduziert die Zeit zwischen Auffälligkeit und belastbarem Befund.
Was das Modul leistet
Der Fraud-Copilot konsolidiert Signale aus Spielplattform, Payment-Gateway, KYC-Layer und Geräte-Telemetrie. Auf dieser Datenbasis werden Verhaltensmuster identifiziert, die typischerweise mit Multi-Accounting, Bonus-Abuse oder Chargeback-Betrug verbunden sind. Jedes Signal wird mit einer Wahrscheinlichkeits-Einschätzung, den zugrundeliegenden Datenpunkten und einer empfohlenen Eskalations-Stufe an den zuständigen Analysten weitergegeben.
Das Modul beantwortet auch Ad-hoc-Anfragen in deutscher Sprache: «Wer hat in den letzten 24 Stunden mehrere Konten von derselben IP-Adresse aktiviert?», «Welche Spieler haben innerhalb von 72 Stunden Boni über drei verschiedene Konten eingelöst?», «Zeige mir potenzielle Chargeback-Kandidaten der nächsten 14 Tage».
Funktionen im Detail
Velocity-Analyse (wie schnell wurden Boni eingelöst), Kohorten-Anomalie-Erkennung (weichen Spielmuster signifikant vom typischen Bonus-Empfänger ab), Kombinationsmuster über mehrere Konten. Ausgabe als rangierte Liste verdächtiger Fälle.
Modell auf Basis historischer Chargeback-Daten und aktuellem Spielverhalten. Liefert pro Einzahlung einen Risiko-Score, der für die Konfiguration des Payment-Stacks verwendet werden kann — etwa für die Auswahl strengerer KYC-Stufen ab einem Schwellwert.
Konversationelles Interface für die Aufarbeitung eines Falls. Der Analyst stellt Folgefragen, das System konsolidiert die relevanten Datenpunkte aus allen angebundenen Quellen und protokolliert den Ermittlungspfad für die spätere Dokumentation.
Pro Fall wird ein Dossier mit Zeitachse, Datenquellen, Befunden und finaler Entscheidung erzeugt. Aufbewahrung 365 Tage, exportierbar als PDF für interne Reviews oder Anfragen externer Stellen.
Anbindung an gängige Geräte-Fingerprinting-Anbieter. Auswertung von Browser- und Hardware-Charakteristika in Kombination mit dem Spielverhalten — kein ausschliessliches Vertrauen auf Geräte-IDs, die heute leicht umgangen werden.
Wir liefern keine Garantien für Vorhersage-Modelle
Wie jedes statistische System produziert auch der Fraud-Copilot False Positives und False Negatives. Wir liefern keine Garantie für die Vollständigkeit oder Treffsicherheit einzelner Vorhersagen. Die Plattform ist darauf ausgelegt, die Effizienz menschlicher Analysten zu erhöhen, nicht sie zu ersetzen. Sperrungen und Auszahlungs-Holds sollen ausschliesslich durch qualifizierte Mitarbeitende veranlasst werden.
Anbindung an gängige Risk-Stacks
Der Fraud-Copilot lässt sich neben bestehenden Risk-Scoring-Systemen betreiben. Vorgefertigte Anbindungen für Featurespace und ARIC-kompatible Strukturen ermöglichen den Austausch von Signalen in beide Richtungen — Spielleitstand kann Scores konsumieren und eigene Befunde an Ihren Risk-Stack zurückspielen. Plattformseitig integrieren wir mit Softswiss, EveryMatrix, BetConstruct und weiteren.
Anwendungsbeispiel — Bonus-Welle nachgelagert prüfen
Ein DACH-Operator hat eine Bonus-Kampagne mit 200-Prozent-Match auf den ersten Einzahlungs-Betrag ausgespielt. Marketing meldet 4.200 Bonus-Einlösungen in 72 Stunden. Risk-Team möchte vor der nächsten Welle einschätzen, wie viel davon Abuse war. Mit dem Fraud-Copilot:
- «Liste alle Bonus-Einlösungen der letzten 72 Stunden, gruppiert nach Verhaltens-Embedding-Cluster»
- «Markiere Cluster mit ungewöhnlich hoher Wagering-zu-Deposit-Ratio im Verhältnis zur Kohorten-Norm»
- «Welche Konten in den auffälligen Clustern teilen IP-Range, Gerät oder Zahlungsmittel?»
- «Erstelle ein Dossier für manuelle Review mit den Top 50 Kandidaten»
Vorbereitung der nächsten Risk-Sitzung in unter einer Stunde statt mehrerer Tage. Verwandte Auswertungen finden sich unter Use Case Bonus-Performance.
Weiterführend
Eng verzahnt mit dem Fraud-Copilot ist der Compliance-Copilot — viele Fälle überschneiden sich zwischen Risk und Geldwäsche-Aufsicht. Für die Auswertung der Bonus-Performance über alle Spielergruppen hinweg ist der Marketing-Copilot das passende Modul.